Cosa comprende il servizio:​

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• Bilancio Famigliare: quali sono le risorse di cui la famiglia dispone oggi, risorse finanziarie, immobili, altri beni? Quale il reddito e quali gli impegni di spesa? Abbiamo capacità di risparmio o dobbiamo finanziarie delle spese? Quali sono gli strumenti adatti per farlo? Prepariamo Stato Patrimoniale e Conto Economico della famiglia e li utilizziamo come base per le decisioni da prendere

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• Previdenza: facciamo l’analisi della tua situazione previdenziale e stimiamo il fabbisogno di integrazione della pensione quando raggiungerai l’età del pensionamento. Valutiamo i prodotti della previdenza integrativa, come pure la possibilità di ottenere l’integrazione attraverso altri prodotti di investimento. Diamo risposta a scelte importanti: quale destinazione dare al TFR? In che misura contribuire ad un fondo pensione? Conviene riscattare la laurea?

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• Coperture grandi rischi: quali sono i maggiori rischi dai quali è necessario proteggersi? Copertura vita ed invalidità: dobbiamo proteggerci e per quali massimali? Quanto spendiamo in tutto per polizze assicurative, siamo sicuri di aver ottimizzato la nostra spesa? Il nostro obiettivo è utilizzare nel modo migliore le risorse disponibili per tutelare la famiglia dai maggiori rischi che può correre.

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• Destinazione del patrimonio: sappiamo quale sarebbe la destinazione del patrimonio il giorno in cui un suo componente venisse a mancare? Le norme sulle successioni possono condurre a situazioni inattese e non desiderate. La soluzione può essere a portata di mano, se solo si dispone di un’assistenza professionale.

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• Mutui e scelte di finanziamento: l’acquisto di un’abitazione è spesso la decisione di spesa più importante nella vita famigliare. Assistiamo nella scelta del mutuo: importo, tasso, condizioni. Così come nella valutazione dell’opportunità di finanziare altre spese correnti, con prestiti, carte di credito o cessione del quinto

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• Asset Allocation: sulla base degli obiettivi finanziari e della complessiva situazione reddituale e patrimoniale, possiamo nel modo migliore individuare come investire le risorse finanziarie, per quanto tempo e su quali tipologie di beni (titoli di stato, obbligazioni, azioni, oro, altre categorie di beni).

 

La Pianificazione che ne consegue ci porta ad prendere, in modo del tutto coerente, le nostre decisioni in materia di investimenti.

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